27 Jan 2018

Terms and Conditions – Penta | Global Money

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luka

Terms and Conditions - Penta | Global Money Stand: 27. Juni 2018

1. Geltungsbereich und Vertragspartei
Diese Nutzungsbedingungen gelten für die Nutzung des gesonderten Serviceangebots mit dem Namen Penta Global Money mit sämtlichen Inhalten, Funktionen, Diensten und Regeln innerhalb des Vertragsverhältnisses zwischen Penta Fintech Ltd. (im Weiteren bezeichnet als „Penta“) und der Person (juristisch und/oder natürlich), die den Service in Anspruch nimmt (im Weiteren bezeichnet als „Kunde“). Allgemeine Geschäftsbedingungen des Kunden werden nur dann Vertragsbestandteil sein, wenn Penta dies ausdrücklich schriftlich genehmigt.
Neben diesen Nutzungsbedingungen gelten die allgemeinen Geschäftsbedingungen des Drittanbieter für internationale Zahlungsabwicklung und Fremdwährrungsgeschäfte. Hierzu sei insbesondere auf die AGBs der Currencycloud Ltd. verwiesen.
· Allgemeine Geschäftsbedingungen Currencycloud Ltd.
Vertragspartei ist die Penta Fintech Ltd., eine in Großbritannien registrierte, in London ansässige Gesellschaft mit beschränkter Haftung (Limited) und Eintragung im Handelsregister unter der Registernummer ID 10586592.

2. Vertragsgegenstand
Gegenstand des Vertrages ist die Nutzung des Services Penta – Global Money. Mit Hilfe von Penta – Global Money ist der Kunde in der Lage, Zahlungen in verschiedenen Währung in Länder innerhalb und außerhalb des SEPA Zahlungsraums zu tätigen. Hierzu arbeitet Penta mit dem technischen Provider Currencycloud Ltd. (“Currencycloud”) zusammen. Penta nutzt die von Currencycloud bereitgestellte Infrastruktur, um Penta – Global Money anzubieten. Hierzu wurde eine gesonderte Plattform entwickelt, die ausgewählten Kunden von Penta zur Verfügung steht. Die erstmalige Anmeldung bei Penta für ein Geschäftskonto beinhaltet kein automatisches Anrecht auf die Nutzung von Penta-Global Money.
Penta ist stets um eine uneingeschränkte Nutz- und Verfügbarkeit der Services bemüht, kann für die Sicherstellung jedoch keine uneingeschränkte Garantie übernehmen. Ziel ist eine Verfügbarkeit der Dienste von 97% (Service-Level-Agreement, „SLA“) im Jahresmittel. Der Kunde erkennt an, dass der Zugang zu den Diensten aus technischen (z.B. Störungen, Wartungen) oder außerhalb des Einflussbereichs von Penta liegenden (z.B. höhere Gewalt, Drittverschulden) Gründen zeitweilig beschränkt sein kann. Werden Wartungsarbeiten erforderlich und steht der Service aufgrund dessen kurzzeitig nicht zur Verfügung, wird der Kunde hierüber rechtzeitig informiert. Ausfälle der Penta Services, die auf Wartungsarbeiten zurückzuführen sind, unterliegen nicht der allgemeinen Leistungsvereinbarung (SLAs).

3. Registrierung und Eröffnung des Penta – Global Money Accounts
Voraussetzung der Nutzung des Penta – Global Money- Accounts ist die erfolgreiche Registrierung bei Currencycloud und die Einrichtung eines Fremdwährungskontos auf der Global Money Plattform. Der Kunde teilt Penta das Interesse an der Nutzung des Penta – Global Money Angebots formfrei mit. Penta kann sich zu jeder Zeit vorbehalten, dem Kunden keinen Zugang zum Penta – Global Money Angebot zu gewähren. Dies ist insbesondere dann der Fall, wenn der Kunde noch kein Konto mit solarisBank AG in Verbindung mit Penta besitzt oder wenn der Kunde noch eine GmbH in Gründung oder UG in Gründung ist.
Zur Eröffnung und Nutzung des Penta – Global Money Angebots nimmt Currencycloud branchenübliche “Know Your Customer” Checks vor, um den Account freizuschalten. Zusätzlich werden weitere Informationen zum vorhergesehenen Nutzerverhalten benötigt. Der Kunde erklärt sich bereit, diese Informationen rechtzeitig, wahrheitsgetreu und so präzise wie zur Ausgangszeit möglich, bereitzustellen.
Diese und folgende Informationen werden zur Einrichtung des Penta Global Money Accounts Currencycloud mitgeteilt:

Firmendaten
Firmenname
Firmenanschrift
Registrierungsnummer
Persönliche Daten
Kontaktdaten des Antragstellers
Vorname
Nachname
Geburtsdatum
Telefonnummer
Email Adresse
Nutzungsdaten
Durchschnittliche Summe pro Auslandszahlung
Durchschnittliche Anzahl der monatlichen Auslandszahlungen
Name der Länder, in die Geld versendet werden soll
Name der Währungen, die vom Kunden benutzt werden
Grund für die Notwendigkeit der Auslandszahlungen
Ursprungsland der Zahlungen
Länder in denen der Kunde aktiv ist

Nach erfolgreicher Prüfung teilt Currencycloud Penta mit, ob der Account erfolgreich erstellt wurde. Penta versendet die Zugangsdaten im Anschluss an den Kunden. Jegliche Interaktionen des Kunden auf der Penta – Global Money- Plattform werden registriert und gespeichert.
Die Authentifizierung des Kunden für die Penta – Global Money-Plattform erfolgt durch einen Nutzernamen / die registrierte E-Mail-Adresse (Besitz) sowie Passwort / PIN (Wissen) sowie gegebenenfalls weitere Sicherheitsfragen.

4. Nutzung der Penta Services, Kommunikation, Änderung von Informationen
Die Kommunikation im Hinblick auf Penta – Global Money erfolgt in erster Linie über E-mail, sowie per telefonischen Support des Penta Team.
Die Änderung von Stammdaten auf der Penta – Global Money Plattform ist grundsätzlich durch eine Mitteilung an Penta möglich. Gegebenenfalls müssen diese Änderungen erneut verifiziert werden. Die Korrektur von Fehleingaben ist von Fall zu Fall möglich. Der Penta Support wird diese Anträge zeitnahe bearbeiten, abhängig von der Dringlichkeit und dem gesamten Auftragsvolumen.
Eine Kündigung und der Auftrag zur Accountschließung sind grundsätzlich in Schriftform an den Kundenservice von Penta zu richten. Penta wird Currencycloud entsprechend informieren.

5. Datenschutz und Datenabruf
Penta verpflichtet sich, Kundendaten jederzeit durch angemessene und dem aktuellsten Stand der Technik entsprechende Maßnahmen zu schützen und versichert, persönliche Daten der Nutzer nicht außerhalb des Kooperationsverhältnis mit CurrencyCoud weiterzugeben, sofern keine gesetzliche Verpflichtung hierfür vorhanden ist, die Erfüllung des Vertrages dies nicht erfordert oder seitens des Kunden hierfür nicht eingewilligt wurde. Einzelheiten über den Umgang mit persönlichen Daten, den Datenschutz sowie die Datensicherheit sind ausführlich in der Datenschutzerklärung definiert. Die Datenübertragung erfolgt über eine sichere und verschlüsselte Internetverbindung.
Für den Fall, dass sich technische oder rechtliche Rahmenbedingungen ändern, behält sich Penta die Änderung der hier beschriebenen Praxis vor. Darüber wird der Kunde rechtzeitig informiert.

6. Pflichten des Nutzers
Der Kunde ist für die Geheimhaltung und Sicherheit seiner Zugangsdaten zu seinem Penta – Global Money Angebot verantwortlich. Das bedeutet, dass Zugangsdaten geheim gehalten und nicht weitergegeben werden dürfen. Die Kenntnisnahme durch Dritte sollte der Kunde nicht dulden oder ermöglichen. Erforderliche Maßnahmen zur Gewährleistung der Vertraulichkeit sollten ergriffen werden, beispielsweise indem ein sicheres Passwort aus Zahlen, Buchstaben und Sonderzeichen verwendet wird und das Passwort in regelmäßigen Abständen geändert wird.
Als Teil seiner Sorgfaltspflicht, stellt der Kunde seine Erreichbarkeit unter der angegebenen E-Mail-Adresse ab dem Zeitpunkt der Registrierung sicher. Bei Missbrauch des Benutzerkontos, einem entsprechenden Verdacht oder bei Verlust der Zugangsdaten ist der Kunde verpflichtet, dies umgehend schriftlich mitzuteilen.
Es gelten alle anwendbaren Gesetze und sonstigen Rechtsvorschriften der Bundesrepublik Deutschland sowie Großbritanniens bei der Nutzung der Penta Services.
Es ist verboten, Angriffe auf die Funktionsfähigkeit der von Penta – Global Money angebotenen Services vorzunehmen, wie beispielsweise das massenhafte Versenden von E-Mails (SPAM), Hacking-Versuche, Brute-Force-Attacken, der Einsatz oder das Versenden von Spionagesoftware, Viren und Würmern. Verstöße gegen diese Regeln werden umgehend durch Verwarnung, (temporäre) Sperrung und/oder den vollständigen Ausschluss von der Nutzung des Penta – Global Money Angebots durch Penta geahndet. Penta behält sich das Recht zur Einleitung weiterer juristischer Schritte vor.

7. Haftungsfreistellung
Der Kunde stellt Penta von sämtlichen Ansprüchen frei, einschließlich etwaiger Schadensersatzansprüche, die andere Nutzer oder sonstige Dritte, einschließlich Behörden, gegen ihn wegen der Verletzung von Rechten durch die Nutzung der Penta Services geltend machen. Der Kunde haftet für jegliche Kosten, einschließlich der für die Rechtsverteidigung entstehenden Kosten, die Penta aufgrund einer Verletzung von Rechten Dritter durch den Kunden entstehen. Alle weitergehenden Rechte, sowie Schadensersatzansprüche von Penta bleiben unberührt. Die vorstehenden Pflichten gelten nur dann, soweit der Kunde die betreffende Rechtsverletzung zu vertreten hat. Das heißt, wissentlich oder willentlich die im Verkehr erforderliche Sorgfalt außer Acht gelassen hat.

8. Laufzeit und Beendigung des Vertrages
Der Vertrag über die Nutzung der Penta Services wird auf unbestimmte Zeit geschlossen. Der Kunde kann den Vertrag jederzeit schriftlich kündigen. Eine E-Mail an Penta ist hierfür ausreichend. Penta löscht daraufhin das Nutzerkonto ggf. inklusive der mit dem Penta – Global Money Angebot assoziierten Nutzer. Nicht gesicherte Daten gehen bei der Kündigung verloren.
Penta kann den Nutzungsvertrag mit einer Frist von vier Wochen schriftlich kündigen. Eine E-Mail an den Kunden ist hierfür ausreichend. Das Recht auf außerordentliche Kündigung aus wichtigem Grund bleibt davon unberührt. Ein wichtiger Grund in diesem Sinne, ist beispielsweise der Verstoß gegen vertragliche Pflichten. Penta behält sich das Recht vor seine Partner darüber zu informieren.

9. Haftung für Mängel
Die Bereitstellung eines kostengünstigen Währungsangebots hat zur Folge, dass Penta lediglich für Mängel haftet, die zuvor arglistig verschwiegen wurden, vorsätzlich oder aufgrund grober Fahrlässigkeit herbeigeführt wurden. Ein Mangel liegt dann vor, wenn die Tauglichkeit zum vertragsgemäßen Gebrauch nicht möglich oder erheblich gemindert ist.
Der Kunde unterliegt der unverzüglichen Informationspflicht, das heißt Mängel sind schriftlich (per E-Mail) oder telefonisch bei Penta anzuzeigen.
Der Anspruch auf Schadensersatz wegen eines bei Vertragsschluss vorhandenen oder später eintretenden Mangels aufgrund eines Umstandes, der außerhalb des Einflussbereichs von Penta liegt, besteht nicht. Weitergehende und andere als die ausdrücklich genannten Ansprüche und Rechte wegen Mängeln an den Penta Services bestehen nicht.

10. Haftungsbeschränkung
Für die Nutzung der Penta Services ist die Haftung von Penta auf Vorsatz, grobe Fahrlässigkeit und/oder Fehlen einer garantierten Eigenschaft beschränkt. Bei Vorsatz besteht Haftungsanspruch in voller Höhe, bei grober Fahrlässigkeit und dem Fehlen einer garantierten Eigenschaft ist die Haftung auf die Höhe des typischen und vorhersehbaren Schadens beschränkt. Eine weitergehende Haftung ist ausgeschlossen.

11. Änderungen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen
Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen können unter Berücksichtigung der Zumutbarkeit und Interessen beider Vertragsparteien mit Wirkung für die Zukunft geändert und/oder angepasst werden. Die Änderung einer Hauptleistungspflicht ist ausgeschlossen. Penta wird die geänderten Bedingungen vor dem geplanten Inkrafttreten per E-Mail an den Kunden übermitteln und auf die Neuregelungen sowie das Datum des Inkrafttretens hinweisen. Gleichzeitig wird dem Kunden eine vierwöchige Widerspruchsfrist eingeräumt. Erfolgt innerhalb dieser Frist, welche ab Erhalt der Nachricht per E-Mail beginnt, keine Widerspruchserklärung, so gelten die geänderten Bedingungen als vereinbart und zugestimmt. Im Rahmen der Ankündigung über die Änderung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen weist Penta den Kunden gesondert auf sein Widerspruchsrecht, die Widerspruchsfrist sowie die Bedeutung seines Schweigens hin.

12. Gebühren und Zahlungsabwicklung
Die Anmeldung und die Einrichtung des Penta – Global Money Accounts ist für den Kunden kostenfrei. Es beinhaltet den Zugang zur Penta – Global Money Plattform, die auf penta.paydirect.io zur Verfügung steht.
Im Falle von Währungshandel wird dem Kunden transparent der aktuelle Umrechnungskurs für das ausgewählte Währungspaar mitgeteilt, der auf dem internationalen Währungsmarkt momentan gehandelt wird (“Mid-Market Exchange Rate”).
Penta setzt eine Gebühr auf die Mid-Market Exchange Rate, die 1% regelmäßig nicht überschreiten sollte und im Preis- und Leistungsverzeichnis nachzulesen ist . Hiermit wird dem Kunden ein transparenter und kostengünstiger Währungshandel geboten.
Penta behält sich vor die Anzahl der angebotenen Währungen jederzeit zu reduzieren und fokussiert sich auf die Hauptwährungen:
US Dollar (USD)
Britische Pfund (GBP)
Kanadische Dollar (CAD)
Euro (EUR)
Australische Dollar (AUD)
Schweizer Franken (CHF)
Serbische Dinar (SRB)
Dänische Kronen (DKK)
Schwedische Kronen (SEK)
Norwegische Kronen (NOK)

Sollten Zahlungen ins Ausland getätigt werden, stehen dem Kunden grundsätzlich, abhängig von der gewählten Währung, zwei Zahlungswege zur Verfügung.
SWIFT (Priority)
Hierzu verlangt Penta pro Zahlung eine Gebühr, die 5 EUR regelmäßig nicht überschreiten sollten.
Diese Gebühr wird monatlich am Ende des Monats vom Kunden zusammen mit jeglichen anderen Penta Gebühren eingezogen oder per Rechnung mit einem Zahlungsziel von maximal 7 Werktagen an ein ausgewiesenes Gebührenkonto überwiesen.
Local Network (Regular)
Hierzu verlangt Penta pro Zahlung eine Gebühr, die 0.5 EUR regelmäßig nicht überschreiten sollten.
Diese Gebühr wird monatlich am Ende des Monats vom Kunden zusammen mit jeglichen anderen Penta Gebühren eingezogen oder per Rechnung mit einem Zahlungsziel von maximal 7 Werktagen an ein ausgewiesenes Gebührenkonto überwiesen.
Um eine Zahlung zu tätigen, ist der Kunde verpflichtet, einen Zahlungsempfänger (“Beneficiary”) in Penta – Global Money anzulegen. Der Kunde muss hierzu die Kontoangaben des Empfängers angeben, um den Beneficiary anzulegen. Je nach Zahlungsweg sind die Informationen, die benötigt werden, unterschiedlich.
Der Kunde ist sowohl bei Währungshandel, als auch bei internationalen Zahlungen verpflichtet sicherzustellen, dass die eingegebenen Informationen akkurat sind. Falsche Informationen können zu Verzögerungen oder Fehl- und Rückbuchungen führen.

Meldepflichten nach Deutschem Handelsgesetz
Der Kunde ist dazu verpflichtet mit den deutschen Gesetzen und Meldepflichten nach dem Außenwirtschaftsgesetz jederzeit im Einklang zu stehen.
Der Kunde ist dazu verpflichtet, die Zahlungen und Währungshandeltransaktionen, die auf der Penta – Global Money Plattform getätigt werden, schnellstmöglich zu decken. Dies bedeutet, dass der Kunde dafür sorgen muss, dass Auslandszahlungen und Währungshandeltransaktionen zum Settlement Date einem ausreichenden Guthaben in der Ausgangswährung Euro gegenüber stehen müssen.
Der Kunde kann über das Geschäftskonto, Penta – Global Money jederzeit mit zusätzlichem Guthaben ausstatten. Hierzu kann der Kunde eine SEPA Zahlung über die Penta Online Plattform vornehmen und sein Guthaben auf Penta – Global Money aufladen. Es kann in der Regel bis zu 72h dauern bis Zahlungen auf dem Penta – Global Money Plattform eingegangen sind.
Um das Euro Guthaben aufzuladen, muss der Kunde seine Penta – Global Money Account ID im Zahlungsreferenzfeld auf Penta angeben, damit die Zahlung verarbeitet und richtig zugeordnet werden können.
Penta Fintech LTD behält sich das Recht auf Änderungen und Anpassungen der Gebührenordnung vor. Der Kunde wird darüber rechtzeitig und vorab informiert. Macht der Kunde aus seinem Widerspruchsrecht keinen Gebrauch, so gelten die neuen Bedingungen als vereinbart.
Der Kunde bestätigt, dass er mit dem Erhalt von Rechnungen in elektronischer Form einverstanden ist. Dabei ist der Kunde selbst für die ordnungsgemäße Aufbewahrung der Rechnungen verantwortlich.

13. Kommunikation
Die von Penta akzeptierten Kommunikationskanäle sind Hotline und E-Mail. Penta behält sich vor, den Kunden auch auf anderem Wege anzusprechen. Die Penta – Global Money Plattform wird zunächst nur auf Englisch angeboten.

14. Sonstiges
Es gilt das Recht des Vereinigten Königreichs Großbritannien. Ausschließlicher Gerichtsstand für sämtliche Streitigkeiten aus diesem Vertrag ist London, vorausgesetzt Sie sind Unternehmer, haben keinen allgemeinen Gerichtsstand in Deutschland oder in einem anderen EU-Mitgliedstaat oder haben Ihren festen Wohnsitz nach Wirksamwerden dieser Nutzungsbedingungen ins Ausland verlegt oder Ihr Wohnsitz oder gewöhnlicher Aufenthaltsort ist zum Zeitpunkt der Klageerhebung nicht bekannt. Sollten einzelne Bestimmungen dieser Nutzungsbedingungen unwirksam sein oder werden und/oder den gesetzlichen Regelungen widersprechen, so wird hierdurch die Wirksamkeit der Nutzungsbedingungen im Übrigen nicht berührt. Die unwirksame Bestimmung wird von den Vertragsparteien einvernehmlich durch eine solche Bestimmung ersetzt, welche dem wirtschaftlichen Zweck der unwirksamen Bestimmung in rechtswirksamer Weise am nächsten kommt. Die vorstehende Regelung gilt entsprechend bei Regelungslücken.

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luka

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