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Was ist der KYC Prozess und wie funktioniert die Videoidentifikation?

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ivan 08 Jun 2018

Was ist der KYC Prozess und wie funktioniert die Videoidentifikation? Das sind zwei häufige Fragen für Unternehmer, die ein Geschäftskonto eröffnen möchten.

Was ist der KYC Prozess?

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Der KYC „Know your Customer“ Prozess ist ein gesetzlich vorgeschriebener Prüfprozess, den Kreditinstitute wie z.B. Banken bei jedem Neukunden durchführen müssen. Die erhobenen Daten tragen dabei maßgeblich zur Bekämpfung von Geldwäsche bei.

Grundsätzlich müssen bei natürlichen Personen dabei die Art der Berufstätigkeit und der Zweck der Geschäftsbeziehung erfasst werden. Bei juristischen Personen, wie zum Beispiel Unternehmen werden einige zusätzliche Informationen abgefragt.

Welche Daten muss ein Unternehmen für den KYC Prozess zur Verfügung stellen?

Unternehmen müssen im Rahmen der KYC-Erfassung die folgenden Daten bereitstellen:

  • Art der Gesellschaft
  • Geschäftstätigkeit
  • Branche
  • Branchencode
  • Anzahl der Mitarbeiter
  • Besitzverhältnisse und Firmenstruktur
  • sowie die wichtigsten (erwarteten) Finanzkennziffern

Was ist kyc prozess, videoidentifikation, kyc prüfung und kyc formularWas passiert, wenn einige der angefragten Daten gerade nicht zur Verfügung stehen?

Wenn das KYC-Formular nicht vollständig ausgefüllt werden kann, ist es leider nicht möglich die Registrierung auf Penta abzuschließen. Für die meisten Unternehmen sollte die Bereitstellung dieser Daten aber kein Problem sein.

Wie funktioniert die Videoidentifikation?

Die Videoidentifikation ist ein Prozess, in dem Ihre Identität mithilfe eines kurzen Video-Chats geprüft wird. Es muss dazu nur den Anweisungen auf der Webseite und vom Ident-Spezialisten gefolgt werden.

Für eine erfolgreiche Videoidentifikation sollte vorher geprüft werden ob die Video- und Audioqualität des Gerätes, mit dem Identifikation stattfinden soll ausreichend ist.

Penta arbeitet für die Videoidentifikation mit IDNow als Partner zusammen. Der Service ist daher 24/7 für Neukunden verfügbar.

Dauert die Videoidentifikation lange?

Nein, die Identifizierung dauert nur wenige Minuten und erfordert keine große Vorbereitung. Es gilt dabei einfach den Anweisungen auf der Webseite oder in der App zu folgen, um den Identifikationsprozess abzuschließen.

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