SUMMER SALE: Penta Konto 3 Monate gratis + 20 EUR Startbonus
jetzt sichern
mehr

Was ist der KYC-Prozess und wie funktioniert die Videoidentifikation?

Jeannine Klein Juni 2018 2 Min

Was ist der KYC-Prozess und wie funktioniert die Videoidentifikation oder auch das Video-Ident-Verfahren? Diese beiden Fragen treten bei Unternehmern häufig im Zusammenhang mit der Eröffnung eines Geschäftskontos auf.

Was ist der KYC-Prozess?

Der KYC „Know your Customer“ -Prozess ist ein gesetzlich vorgeschriebener Prüfprozess, den Kreditinstitute wie Banken oder Online-Finanzdienstleister bei jedem Neukunden durchführen müssen. Die erhobenen Daten tragen dabei maßgeblich zur Bekämpfung von Geldwäsche bei.

Grundsätzlich müssen bei natürlichen Personen dabei die Art der Berufstätigkeit und der Zweck der Geschäftsbeziehung erfasst werden. Bei juristischen Personen wie Unternehmen werden einige zusätzliche Informationen benötigt und abgefragt.

Welche Daten muss ein Unternehmen für den KYC-Prozess zur Verfügung stellen?

Unternehmen müssen im Rahmen der KYC-Erfassung die folgenden Daten bereitstellen:

  • Art der Gesellschaft
  • Geschäftstätigkeit
  • Branche
  • Branchencode
  • Anzahl der Mitarbeiter
  • Besitzverhältnisse und Firmenstruktur
  • die wichtigsten zu erwarteten Finanzkennziffern

Was passiert, wenn einige der angefragten Daten gerade nicht zur Verfügung stehen?

Wenn das KYC-Formular nicht vollständig ausgefüllt werden kann, ist es leider nicht möglich die Registrierung Deines Firmenkontos bei Penta abzuschließen. In der Regel liegen die notwendigen Daten den Unternehmen vor, sodass die Bereitstellung dieser Daten für Unternehmen kein Problem darstellt.

Wie funktioniert die Videoidentifikation?

Die Videoidentifikation, auch Video-Ident-Verfahren genannt, ist ein Prozess, bei dem Deine Identität mithilfe eines kurzen Video-Chats geprüft wird. Du benötigst Deinen gültigen Lichtbildausweis und musst nichts weiter tun, als den Anweisungen auf der Webseite sowie denen des Video-Ident-Spezialisten zu folgen.

Für eine erfolgreiche Videoidentifikation sollte vorher geprüft werden, ob die Video- und Audioqualität des Gerätes, über das die Identifikation stattfinden soll, den erforderlichen technischen Standards entspricht.

Penta arbeitet für die Videoidentifikation mit IDNow als Partner zusammen. Der Service ist 24/7 für Neukunden verfügbar.

Dauert die Videoidentifikation lange?

Die Identifizierung dauert nur wenige Minuten und erfordert keine große Vorbereitung. Folge einfach den Anweisungen auf der Webseite oder in der App, um den Identifikationsprozess erfolgreich abzuschließen.

>> Erfahre mehr über das Online Geschäftskonto von Penta