Mit Aktien Geld verdienen: Grundregeln und Tipps

Stellen Sie sich vor, Sie hätten ein erfolgreiches Unternehmen aufgebaut, die Auftragslage ist gut und Sie verzeichnen Gewinne. In erster Linie werden Sie diese, um weiterzuwachsen, in den Auf- und Ausbau Ihres Geschäfts stecken. Aber wie wäre es, einen Teil der Gewinne zu nutzen, um in Aktien zu investieren?

Aktien sind Wertpapiere, die ihren Inhaber:innen Anteile an einer Kapitalgesellschaft sichern. Bei den Unternehmen handelt es sich um Aktiengesellschaften (AG), Kommanditgesellschaft auf Aktien (KGaA) oder Europäische Gesellschaften (SE).

Bei der Gründung einer Kapitalgesellschaft wird das Grundkapital in Aktien aufgeteilt. Die zur Verfügung stehenden Aktien werden an die Aktionär:innen ausgegeben. Die Ausgabe bezeichnet man als Emission. Im Rahmen einer Kapitalerhöhung kann die Anzahl der Aktien durch weitere Emissionen erhöht werden.

Die Kapitalgesellschaften verschaffen sich mithilfe der Aktien Geld, in dem sie die Anteile am Aktienmarkt an Aktionär:innen veräußern. Als Aktionär oder Aktionärin sind Sie an der Gesellschaft beteiligt und erhalten im Gegenzug eine Dividende, den Teil des Gewinns, den eine Aktiengesellschaft in der Regel einmal im Jahr an ihre Aktionär:innen ausschüttet. Die Höhe der Dividende wird vom Vorstand vorgeschlagen und von der Hauptversammlung des Unternehmens beschlossen.

Eine Art, mit Aktien Geld zu verdienen, ist, sich als Aktionär:in an einem Unternehmen zu beteiligen. Sie kaufen Aktien und werden im Gegenzug am Gewinn beteiligt, den das Unternehmen in einem Geschäftsjahr erwirtschaftet. Im Rahmen dieser Gewinnausschüttung erhalten Sie als Miteigentümer:in eine Dividende.

Um langfristig ein Vermögen mit Aktien aufzubauen, spielt der Zinseszinseffekt eine entscheidende Rolle. Er bildet die Grundlage, Ihr Geld „für sich arbeiten zu lassen“. Statt Ihren Gewinn in Form von barem Geld in Anspruch zu nehmen, belassen Sie ihn einfach im Unternehmen. Sie reinvestieren ihn.

Hier kommt der Zinseszins ins Spiel: Im Gegensatz zum einfachen Zins lassen Sie mit dem Zinseszins nicht nur Ihr Grundkapital, sondern auch Ihren Gewinn für sich arbeiten und bauen damit kontinuierlich ein Vermögen auf.

Um auf diese Art mit Ihrem Aktienportfolio Geld zu verdienen, müssen Sie eigentlich nicht viel tun – außer geduldig zu warten. Wichtig ist, dass Sie Ihr Portfolio diversifizieren. Das heißt, Sie kaufen Aktien aus unterschiedlichen Branchen und unterschiedlichen Ländern. Bricht ein Markt ein, können Sie so Verluste mit Aktien aus anderen Märkten besser ausgleichen.

Die zweite Möglichkeit, mit Aktien Geld zu verdienen, ist das sogenannte Trading. Hierbei setzen Sie nicht auf langfristige Geldanlagen, sondern handeln mit Aktien, um kurzfristig Gewinne zu erzielen: Sie erwerben Anteile an einem Unternehmen zu einem bestimmten Preis, um sie zu einem höheren Preis wieder zu verkaufen. Ist das Unternehmen erfolgreich, steigt der Wert Ihrer Aktien und Sie können sie mit Gewinn verkaufen. Eine Aktie, die Sie für 100 € gekauft haben, ist jetzt 120 € wert und Sie erzielen mit dem Verkauf einen Bruttogewinn von 20 € pro Aktie.

Diese Art des Aktienhandels ist für private Anleger:innen mit einem recht hohen Risiko verbunden. Sie spekulieren auf Kursgewinne. Steigt die Aktie nicht wie erwartet, machen Sie hier gegebenenfalls eher Verluste als Gewinne. Hinzu kommt, dass auf den Bruttogewinn noch Steuern und Gebühren für den Aktienhandel anfallen.

Neben einer direkten Investition in Aktien, gibt es weitere Finanzinstrumente, die Sie nutzen können, um mit Aktien Geld zu verdienen.

Mit ETFs (Exchange Trade Funds) können Sie beispielsweise schnell, einfach und relativ sicher investieren. Sie erwerben Anteile an einem sogenannten börsengehandelten Indexfonds, der einen Marktindex wie den DAX eins zu eins nachbildet. Der Fonds beinhaltet Aktien von unterschiedlichen Unternehmen. Sie kaufen Anteile an dem Fonds und erhalten damit alle im Fonds enthaltenen Aktien in einem Paket. Diese Anlageform gilt als besonders sicher, weil Ihr Portfolio damit von Anfang diversifiziert ist.

Weitere Instrumente sind Fonds, Zertifikate, Futures, Optionen oder CFDs (Contracts for Difference oder Differenzkontrakte).

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Voraussetzung für eine erfolgreiche Trading-Strategie sind aktuelle und verlässliche Informationen. Neben klassischen Finanzmedien und Wirtschaftssendern spielen Finanz-Apps, die jederzeit auf dem Smartphone verfügbar sind, eine immer größere Rolle. Mit ihnen können Sie jederzeit auf Veränderung am Kapitalmarkt reagieren und ihr Portfolio anpassen.

Neben der Möglichkeit, ein eigenes Portfolio auf Basis der verfügbaren Informationen aufzubauen, bieten vielen Trading Apps auch die Möglichkeit, sich einem Portfolio anzuschließen und dieses auf sein eigenes Depot zu übertragen.

Es gibt verschiedene Wege, um an der Börse Geld zu verdienen. Unabhängig davon, für welchen Weg Sie sich entscheiden, gibt es ein paar Grundregeln, die Sie beachten sollten.

1. Investieren Sie nur Geld, das tatsächlich über ist. Als Gründer:in werden Sie immer wieder in Ihr Unternehmen investieren müssen. Machen Sie sich insbesondere bei langfristigen Investments klar, dass Ihnen das Geld lange Zeit nicht für Investitionen zur Verfügung steht. Wenn es schlecht läuft, ist es sogar verloren.

2. Diversifikation macht den Unterschied. Bei dieser Strategie liegt der Fokus auf der Zusammenstellung Ihres Portfolios. Kaufen Sie Aktien aus unterschiedlichen Branchen und unterschiedlichen Ländern, um das Risiko bei Verlusten zu verteilen. Wer sein Portfolio aus unterschiedlichen Vermögenswerten aufbaut und auf Wertpapiere mit unterschiedlichen Bedingungen, Risiken und Rentabilitäten setzt, kann Verluste besser ausgleichen.

3. Lassen Sie sich nicht von Bären und Bullen beeindrucken. Der Bär drückt mit seiner Pranke die Aktie runter, der Bulle nimmt sie auf die Hörner und schleudert sie nach oben. Fallen die Aktien, bewahren Sie Ruhe. Bär und Bulle wechseln sich ab. Langfristig betrachtet, steigen Aktien meistens.

„Mit der Wirtschaft und der Börse verhält es sich wie mit dem Mann und seinem Hund beim Spaziergang. Der Mann läuft langsam und gleichmäßig weiter. Der Hund läuft vor und zurück. Aber beide bewegen sich in die gleiche Richtung. Der Mann ist die Wirtschaft, der Hund die Börse.“ (André Kostolany (1906 bis 1999), amerikanischer Börsenkolumnist)

4. Never catch a falling knife. Expert:innen raten davon ab, bei einem abrupten und starken Kursverfall – dem fallenden Messer – gegen den Markttrend zu handeln und sinkende Aktien zu einem günstigen Kurs zu erwerben. Fällt der Kurs so lange weiter, bis das Unternehmen bankrott ist, ist die Aktie am Ende nichts mehr wert.

5. Wollen Sie, aktiv oder passiv, in einzelne Aktien oder in Fonds investieren oder eine Immobilie miteinbeziehen? Finden Sie die passende Anlagestrategie und treffen Sie Ihre Investment-Entscheidungen nach diesem Plan.

Für risikoscheue Anleger:innen, die viel Geduld mitbringen und ihr Investment eher passiv für sich arbeiten lassen möchten, ist eine langfristige Anlagestrategie in ein diversifiziertes Portfolio vielleicht die bessere Wahl. Wer schnelle Erfolge erzielen will, und sich gerne intensiv mit seinen Investments beschäftigt, wird wohl eher das Trading bevorzugen.

Welche Anlagestrategie sich am besten für Sie eignet, hängt von Ihnen selbst ab: Allgemeingültige Regeln, um mit Aktien Geld zu verdienen, gibt es aufgrund unterschiedlicher Anlegerpräferenzen und Anlageinstrumente eher nicht.