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Warum diese ganzen Fragen bei der Kontoeröffnung?

Oliver
Oliver November 2019 2 Min

Inhaltsverzeichnis

Viele unserer Kunden stellen uns immer wieder die Frage, warum wir ihnen zur Online Kontoeröffnung bestimmte Fragen stellen.

Sorgfaltspflicht

Ganz einfach: Als Finanzdienstleister unterliegen wir genau wie unser Banking Partner, die solarisBank, strengen regulatorischen Richtlinien, die wir einhalten müssen. Mit den Fragen kommen wir diesen gesetzlichen Anforderungen nach und erfüllen gleichzeitig unsere Sorfgfaltspflicht in Bezug auf das Geldwäschegesetz.

Know your Customer

Diese Vorgaben beinhalten unter anderem, dass man als reguliertes Finanzinstitut seine Kunden sehr genau kennen muss. Hierzu zählt beispielsweise, Dich als unseren Vertragspartner eindeutig zu identifizieren und den Geschäftszweck Deines Unternehmens zu kennen. Dieses sogenannte KYC- (Know-your-Customer) oder KYB-Prinzip (Know-your-Business), kennen Kunden bereits von traditionellen Hausbanken.

Du musst Dich beispielsweise bei der Eröffnung eines Bankkontos als Privatkunde mit einem gültigen Lichtbildausweis ausweisen. Dasselbe gilt für Unternehmen und ihre Gesellschafter: Alle erforderlichen Unterlagen müssen bei der Bank eingereicht werden. In der Regel geschieht dies vor Ort in der Bankfiliale. Bei der Kontoeröffnung kommen hier meist noch weitere Anforderungen auf Unternehmer zu. Zur Eröffnung eines Geschäftskontos macht sich der Bankberater meist ein genaues Bild von Dir, nimmt Einblick in Deinen Finanzierungs- bzw. Businessplan und informiert sich über die Gesellschafterstruktur.

Informationen zur Kontoeröffnung

Mit unseren Fragen zur Kontoeröffnung erleichtern wir Dir diesen Prozess und ersparen Dir so die Einreichung zahlreicher Unterlagen. Wir benötigen von Dir lediglich folgende Informationen:

  • Art der Gesellschaft
  • Geschäftstätigkeit
  • Branche
  • Branchencode
  • Anzahl der Mitarbeiter
  • Besitzverhältnisse und Firmenstruktur
  • sowie die wichtigsten (erwarteten) Finanzkennziffern

Das Penta Demokonto

Kennst Du schon unser Demokonto? Hier kannst Du unverbindlich nahezu alle Funktionen testen.

Unter Umständen erscheinen die gestellten Fragen zunächst recht umfangreich. Wir setzen aber alles daran, um Dir den Start mit Deinem Penta Geschäftskonto so einfach und reibungslos wie möglich zu gestalten. Unsere Fragen dienen sowohl Deiner als auch unserer Sicherheit und sorgt für einen ordnungsgemäßen Ablauf bei der Kontoeröffnung für alle Beteiligten.

Feedback und Fragen

Du hast Fragen oder Feedback? Antworten auf Deine Fragen rund um die sichere Kontoeröffnung findest Du in unseren FAQ. Oder Du schickst uns einfach eine E-Mail mit Deinen Fragen an help@getpenta.com – gerne auch dann, wenn Du den Eindruck hast, dass wir einmal zu viele Fragen stellen.

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